원자재 CFD 거래의 장점

마지막 업데이트: 2022년 7월 13일 | 0개 댓글
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CFD 거래란 무엇입니까?

CFD 거래는 돈을 벌기 위해 CFD 상품을 사고 파는 방법입니다. 그러나 CFD는 무엇이며 어떻게 거래합니까?

CFD 란 무엇입니까 (차액 계약)

차액 계약 (CFD)은 가격 변동을 추측 할 수있는 금융 상품입니다. CFD는 파생 상품으로, 그 가치가 다른 자산, 일반적으로 주식 또는 지수에서 파생된다는 것을 의미합니다.

CFD는 레버리지 상품이기 때문에 – 자본의 전체 금액을 선불로 커밋하지 않고도 더 큰 포지션에 노출된다는 것을 의미합니다 – 당신은 당신의 포지션의 전체 가치의 백분율로 계산 된 초기 마진 예금을 내려 놓기 만하면됩니다. 이를 통해 기초 자산을 완전히 구입하거나 판매 한 경우보다 훨씬 적은 자본 지출에 대해 더 많은 노출에 액세스 할 수 있습니다.

CFD 거래의 정의

처음부터 시작합시다. 간단히 말해서, CFD 거래는 기초 자산의 소유권을 갖지 않고도 광범위한 금융 시장에 투자 할 수있는 투기 거래 방법입니다.

이것이 의미하는 바는 무엇입니까? 주식을 구매하고 소유하는 대신 CFD를 사용하여 주식 (또는 다른 시장)의 가격 움직임을 추측 할 수 있습니다. 이것은 물리적 인 주식 인증서, 값 비싼 중개 수수료 및 번거 로움을 의미하지 않습니다.

CFD 거래를 통해 수천 개의 글로벌 시장을 선택하여 상승 또는 하락 시장에서 거래 할 수 있습니다. 주식, 외환, 지수, 상품 등의 가격 움직임을 하나의 플랫폼에서 추측 할 수 있습니다.

CFD 거래의 장점

  1. 레버리지는 CFD의 주요 장점입니다. 레버리지를 사용하면 더 작은 예금으로 더 큰 계약 크기를 제어 할 수 있으므로 효과적으로 더 큰 직책을 맡고 잠재적 인 이익을 확대 할 수 있습니다.
  2. CFD 거래로 포트폴리오를 다각화 할 수 있습니다.왜냐하면 당신은 그것을 거래하기 위해 이미 기초 자산을 소유 할 필요가 없기 때문입니다. 주식이 너무 비싸서 현재 가격으로 주식을 사지 만 여전히 노출을 원하는 경우 CFD를 사용하여 주식에 노출 될 수 있습니다 (주식을 소유하지 않고). 즉, 한 번에 하나 또는 두 개의 자산에 투자하는 대신 여러 자산에 동시에 투자 할 수 있으므로 서로 다른 자산 클래스에 투자를 분산시켜 위험을 줄일 수 있습니다.
  3. 공매도는 CFD 거래의 또 다른 이점입니다. 자산에 대한 짧은 포지션을 취함으로써 마진에 접근하거나 브로커로부터 돈을 빌리지 않고도 가격이 하락하면 이익을 얻을 수 있습니다. 단기 매도는 또한 자산이 단기간에 과대 평가 될 수 있다고 생각하는 투자자가 가격이 충분히 하락했다고 생각할 때 나중에 더 많이 구매하기 전에 감소 된 가치로부터 이익을 얻을 수있게합니다.

CFD 거래는 어떻게 진행되나요?

CFD는 구매자와 판매자 간의 계약으로, 이들 간의 교환이 계약의 개장 가격과 마감 가격의 차이가되도록 규정합니다. CFD는 특정 기초 자산 또는 시장에 대한 노출을 제공합니다. CFD는 가격이 상승 ( "긴") 또는 하락 ( "짧게"이동)한다고 생각하는지에 따라 구매 또는 판매 할 수 있습니다.

한 가지 중요한 점은 CFD가 마진으로 거래된다는 것입니다. 즉, 공개 거래를 시작하기 위해 노출의 작은 비율 만 입금하면됩니다.

그리고 또 다른 하나는 CFD를 거래 할 때 계약의 기초가되는 기초 자산을 소유하지 않는다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

CFD 레버리지에 대한 이 개념은 무엇입니까?

CFD 레버리지는 CFD를 거래하기 위해 CFD 제공 업체로부터 빌린 금액입니다. 레버리지는 비율로 표현됩니다. 예를 들어, 계정에 $500가 있고 시장에 대한 레버리지가 1:100인 경우, 선택한 진입 가격으로 $50,000 상당의 계약을 구매하거나 판매할 수 있습니다.

레버리지에는 고정 및 변수의 두 가지 유형이 있습니다. 고정 레버리지는 입력하는 각 포지션에 대해 정해진 차입 권한을 제공합니다. 가변 레버리지를 사용하면 자신의 레버리지 원자재 CFD 거래의 장점 수준을 선택할 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이 변수 레버리지는 포지션의 크기에 따라 변경 될 수 있으므로 CFD 제공 업체가 거래하기 전에 가변 레버리지를 계산하는 방법을 이해하는 것이 중요합니다.

CFD 거래는 위험합니까?

CFD 거래는 레버리지가 귀하의 장점과 단점 모두에 작용할 수 있기 때문에 높은 수준의 위험을 수반합니다. 결과적으로 CFD는 투자 한 모든 자본을 잃을 수 있기 때문에 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 잃을 준비가되어있는 것보다 더 많은 위험을 감수해서는 안됩니다. 거래를 결정하기 전에 투자 목표와 경험 수준을 고려하여 관련된 위험을 이해해야합니다. 문제의 기본 장비의 과거 성능은 미래의 결과를 나타내는 것이 아닙니다.

CFD 마진 설명

그렇다면 CFD 마진은 무엇입니까? CFD 마진은 포지션을 개설하고 유지하기 위해 거래 계좌에 입금해야하는 최소 금액입니다. 왜 필요한가요?

CFD를 거래할 때, 당사는 실제로 기본 상품을 구매하거나 판매하는 것이 아닙니다. 대신, 우리는 그 상품의 가격을 추측하고 있습니다. 거래는 레버리지되기 때문에 가격이 크게 반대로 움직이면 손실이 초기 투자를 초과 할 수 있습니다. 결과적으로, 모든 공급자는 귀하가 거래를 하기 전에 귀하의 계좌에 최소 금액을 입금하도록 요구합니다. 이를 마진 요구 사항이라고 합니다.

귀하의 포지션이 귀하에 대해 움직이고 귀하의 마진 레벨이 100 %에 도달하면 브로커는 추가 손실로부터 귀하를 보호하기 위해 일부 또는 모든 오픈 포지션을 마감합니다. 이를 "마진 콜"이라고 합니다. 그러나 이것은 종종 빚을 지는 것을 막기에는 충분하지 않습니다.

cfd 면책 조항의 이유

CFD는 위험이 매우 높기 때문에 CFD 경고가 존재하며 거래자가 관련된 위험을 완전히 이해하는 것이 중요합니다.

CFD는 레버리지 상품이므로 비교적 적은 비용으로 자산에 크게 노출 될 수 있습니다. 레버리지를 현명하게 사용하면 좋을 수 있지만 시장이 귀하의 위치에 반하는 경우 상당한 손실에 노출 될 수도 있습니다.

투자 가이드는 CFD 계산기에 익숙해지고 차이에 대한 계약을 거래하기를 원할 경우 심층적 인 연구를 할 것을 강력히 권장합니다. 그렇지 않으면 주식 및 ETF 투자를 조사하는 것이 더 안전 할 수 있습니다.

CFD 거래 - CFD 란 무엇 인가

이것은 물리적으로 상품을 보유하지 않고 다른 시장에서 간단한 거래 방법을 제공하는 범용 거래 상품입니다.

CFD 의미

그럼 CFD란 무엇일까요? CFD는 특성상 파생 금융 상품으로 거래자들에게 다양한 자산의 가격 변동에 대한 이익을 얻을 수있는 기회를 제공하여, 자산 가격이 오를때엔 롱 포지션을 개설하고 가격이 하락할 때 숏 포지션을 개설 할 수 있게 합니다. 기초 자산에 연결된 CFD 값은 기초 자산의 가격과 같은 방향으로 움직이며, 동일한 요인에 따라 달라집니다. 또한 기초 자산을 직접 거래하는 것과 비교하여, 보다 더 융통성 있고 접근하기 쉬운 차액 계약은 저렴한 비용, 레버리지 거래 및 시장 다각화와 같은 여러 가지 이점을 제공합니다.

CFD 예시

여전히 CFD가 무엇인지 이해가 잘 안되는 분들을 위하여, 도움이 되는 CFD 거래 예시를 가지고 설명을 드리는 것이 좋을 것 같습니다. 애플 주식의 시작가가 100 달러라고 가정해 보겠습니다. Apple 주식 1,000주에 대한 CFD 계약을 체결(매수)합니다. 가격이 $105까지 올라가면 매도인인 매수인에게 지불한 차액의 합은 $5,000가됩니다. 그 반대의 경우, 가격이 $95로 떨어지면 매도인은 매수인과 $5,000의 가격 차이를 얻게됩니다. 이 계약은 투자자가 자산 및 관련 거래 비용에 대한 소유권의 등록을 피할 수 있도록하는 기본 주식의 물리적 소유권 또는 매도/매수를 의미하지 않습니다.

CFD 거래 원칙

CFD는 자산의 실제 매수/매도에 대한 손익을 모방합니다. 계약은 기초 시장에서 거래 할 수 있는 기회를 제공하며, 실제로 자산을 소유하지 않고도 수익을 창출합니다.

금속 시장의 반등이 지속될 것으로 예상하여, 세계에서 가장 큰 규모로 공개 거래하는 구리 생산 업체인 FCX (Freeport-McMoRan Copper & Gold Inc.)의 주식 1,000주를 구매하고자 한다고 가정해 봅시다. 이러한 주식은 브로커를 통해서 구매할 수 있는데 브로커에게 주식의 총 가치 중 상당 부분(연방준비제도의 규제 기준에 따르면 현재 미국의 경우 초기 마진은 50%)을 지불해야하고, 주식 총 가치 중 또 다른 일부는 브로커로부터 레버리지를 사용하고, 심지어 브로커에게 커미션을 지불합니다.

대신 FCX 주식 1000주에 대한 CFD 계약을 매수할 수 있습니다. 이 계약을 매수하려면 훨씬 더 낮은 마진(증거금)입금이 필요합니다. (IFC Markets에서 제공한 총 주식 가치의 2.5%)

CFD 거래란?

"CFD 거래가 무엇인가요?"라는 질문은 온라인 거래를 시작한 초보자 트레이더들이 가장 빈번하게 묻는 질문입니다. CFD는 다목적 투자 수단이며 통화와 동일한 방법으로 거래됩니다.

IFC Markets는 이러한 상품과 더불어 새로운 유형의 CFD - 연속적인 CFD, 즉 만기일이 없는 계약을 개발하였습니다. 이 연속 CFD는 투자자 자신이 계약을 체결하고 손익을 취할 날짜를 결정한다는 것을 의미합니다. 또한, 아래에 언급 된 몇 가지 기회는 온라인 거래를 위한 이상적인 상품 계약 체결의 기회를 제공합니다.

마진 거래

마진 거래를 통해 소액의 투자 자본으로 시장에서 더 높은 포지션을 확보 할 수 있습니다. 시장이 예상한 방향에 따라 움직일 때 총 계약 가격의 일부만 예치했지만 이익은 총 가치의 변경으로 인해 생성되기 때문에, 제공된 레버리지에 의해 이익이 증가합니다. 반대로 시장이 예상 방향에 어긋나는 경우, 마진 거래 손실도 증가 할 수 있습니다. 그렇기 때문에 레버리지 거래시 주의를 기울여야합니다. 리스크 관리가 매우 중요합니다.

일중 매매 거래

일중매매거래는 같은 거래일 동안 다양한 자산을 사고 파는 과정으로 정의됩니다. 이것은 거래자 또는 투자자가 하루동안 원하는 만큼 많은 거래를 자유롭게 원자재 CFD 거래의 장점 할 수 있음을 의미합니다. 레버리지 거래는 예금 금액이 제한되어 더 큰 포지션을 개설 할 수 있기 때문에 하루동안 자산 가치가 약간 변동하는 경우에도 CFD 거래가 가능합니다.

거래 주식, 원자재, 지수, 통화

CFD(차익계약)는 지난 몇 년간 많은 인기를 얻은 보편적인 거래 상품입니다. CFD는 다양한 금융 상품의 가격 변동을 물리적으로 보유할 필요 없이 거래 할 수 있게 해주었습니다. 오늘날 CFD는 주식뿐만 아니라 주요 지수, 통화 및 원자재 거래도 허용합니다.

주식 CFD 거래

sydeny

주식 CFD는 다른 자산 군에서 포지션을 헤지하는 훌륭한 방법이며 포트폴리오를 다각화하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

레버리지로 거래

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ACY와 주식 CFD를 거래하면 레버리지로 거래하므로 더 적은 자본으로 포지션을 취할 수 있습니다.

롱 또는 숏 트레이드

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전통적인 주식 거래와 달리 주식 CFD를 거래 할 때 매수 (롱) 뿐만 아니라 숏 (매도) 할 수있는 옵션이 있으므로 시장에서 더 많은 기회를 얻을 수 있습니다.

트레이드 더 컴퍼니

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관심있는 호주 및 미국 최대 기업 중 일부에 대한 입장을 취하고 헤드 라인이 만들어지면 기회를 포착하십시오.

CFD 공유

주식 CFD란 무엇인가요?

1 계약 = 1 주식 CFD | 포지션: 롱 | 레버리지: 5:1

이익: 33,000달러 - 32,520달러 = 480달러

손실: 32,520달러 - 32,000달러 = 520달러

포지션 규모 1,000주식 CFD

이익: 33,000달러 - 32,520달러 = 480달러

손실: 32,520달러 - 32,000달러 = 520달러

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원자재 CFD 거래의 장점

CFD란 무엇인가, CFD 거래 방법, 장단점 (1)

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CFD는 총수익스와프(TRS)의 일종으로 개별주식, 지수 등 금융상품을 기반으로 한 장외파생 계약을 말합니다.

CFD 거래는 겉보기로는 일반 주식 거래와 다를 바 없습니다. 내가 원하는 가격에 주식 매도/매수 주문을 넣으면 체결이 되는 방식입니다.

그러나 일반 거래와 달리 CFD 거래에서 주식을 매수 체결하는 것은 그 주식을 소유하게 된다는 의미가 아닙니다.

일반적으로 내가 키움증권 계좌로 삼성전자 1주를 7만원에 매수해서 8만원에 매도했다면 나는 실제로 시장에 참여하고 있는 다른 매도희망자에게 삼성전자 주식을 7만원에 사서 '보유'했다가 시장에서 가격이 올랐을 때 역시 다른 시장 참여자인 매수희망자에게 내가 가진 걸 8만원에 되파는 방식으로 만원의 이득을 취한 것입니다. 시장에서는 내 거래가 개인의 매매로 기록될 것입니다.

그러나 CFD를 통해 같은 거래를 한다면 나는 시장을 통하는 것이 아닌, 제 3자인 브로커(해외 증권사)에게 삼성전자 매수매도 가격을 지정하므로써 브로커가 시장에서 삼전 7만 매수, 8만 매도라는 주문을 이행하면 그에 따른 차익을 챙기는 방식으로 오직 가격변동성에 따라 이익을 내는 간접적인 매매입니다. 이 과정에서 실질적인 매수/매도 주체는 브로커이기 때문에 해외 증권사 창구를 통해 거래가 행해지고, 외국인 매매로 기록됩니다. 한국 시장에서 말하는 검머외가 바로 CFD를 활용하는 개인들을 칭하는 말입니다. 외국인의 매매로 보여지더라도 실제로는 이런 식으로 한국인들이 사고 파는 경우가 많다는 것입니다.

정확히는 국내 증권사를 통해 주문을 넣으면 증권사가 장외중개회사(CIMB 등)로 투자자의 주문 내역을 전달 -> CIMB가 프라임브로커(주로 해외 증권사)를 통해 주문을 넣음 -> 프라임브로커가 한국거래소에 주문을 넣어 거래를 체결하고 실질적으로 주식을 보유하게 됌

알필요는 없을 것 같습니다^_^!

아무튼 이렇게 개인이 주식을 보유하지 않으면서 브로커를 통해서 진입 가격과 청산 가격의 차익을 얻는 거래 방식이 CFD 거래입니다.

국내 증권사는 외국계 증권사와 협력해서 CFD 서비스를 진행하는데 대표적으로

교보증권, 한국투자증권 CIMB

어떤 원자재 CFD 거래의 장점 IB냐에 따라 CFD 거래 증권사에 따라 가능종목과 수량이 다를 수 있습니다.

작년 기준으로 cfd 거래가 가장 활발한 건 교보증권

근데 메리츠증권은 외국계 증권사를 통하지 않고 자체 헤지를 통해 서비스를 제공하는 방식이라 수수료 저렴하게 가능하다고 함.

[이데일리 김성훈 기자] 메리츠증권은 차액결제거래(CFD·Contract for Difference) 서비스 이용 고객들을 대상으로 이달 20일부터 오는 10월 29일까지 ‘CFD 거래 이벤트’를 진행한다고 밝혔다.

2. CFD 거래 방법과 장단점

현물을 기반으로 한 상품이기 때문에 선물시장과는 달리 괴리율이 없으며 레버리지를 활용할 수 있고 공매도를 통해 롱/숏 양방향 배팅이 가능합니다. 물론 이에 따른 차입 비용은 발생하며 주가 하락 시 청산당하는 것도 가능합니다. 레버리지의 경우에는 종목마다 다르게 설정되어 있습니다. 최대 증거금 10%(10배율) 까지 가능합니다. 키움증권에서는 8만원짜리 삼성전자를 8천원에 살 수 있는게 CFD라고 약을 팔던데 걍 레버리지 10배라는 소리입니다.

주식 보유 없이도 주식 거래 차액 얻어 이자 수수료, 삼성·NH투자증권 등 관심↑ 대출총량 규제 대상 X…부채 급등 위험 금감원, 오는 10월부터 CFD 규제 강화 차액결제거래(CFD)가 고액 자산가들의 ‘빚투’(빚

10월부터는 40%부터만 가능하다고 합니다.

거래방법은 각 증권사별로 CFD 거래를 지원하고 있습니다.

개인적인 생각으로는 어짜피 대주거래와 신용거래를 사용하시는 분들이라면 CFD가 여러 모로 편리한 방법인 것 같습니다. 일반 대주/신용과 CFD 이자율을 비교해 봤을 때는 레버리지율에 따라 다르긴 하지만 이자 비용 측면에서 CFD가 유리합니다. 또한 CFD 거래를 위해서는 CFD전용 계좌를 개설해야 하는데 개인전문투자자 등록을 해야만 개설이 가능합니다. 일반투자자들은 대주거래 약정을 하려면 교육시간 이수하고 모의투자 해야 되는 번거로움이 있는데 전문투자자로 등록하면 싹 다 면제임.

또, 신용과 달리 만기가 없습니다. 롤오버 비용은 당연히 발생함.

8/30일 기준으로 투자주의지정 종목입니다. 그러나 신용 거래는 지정일 기준으로 5거래일동안 막히고, 6거래일째부터 가능하다고 합니다.(증권사마다 상이함)

암턴 8/31 오늘자 기준으로 일반계좌로는 신용풀매수. 가 불가능한 종목이지만

CFD 계좌를 통해서 2.82%의 매수 이자로 원금의 세 배 넘게 레버리지를 일으킬 수 있습니다.

근데 공매도 막히는 건 어쩔 수 없습니다. 코스피200/코스닥150 외의 종목은 공매도 금지기 때문에 대주거래건 Cfd거래건 다 안되고, 우리가 좋아하는 급등쥬들 픽하면 공매도 과열종목 지정되는데 그럼 또 막히고, 그거 다 아니라도 얼마만큼 큰 종목 아니면 공매도 가능 물량이 없어서 못함.

에코프로에이치엔 20만원 갔다가 유증 물량 풀리고 미끄러질때 누구나 숏을 치고 싶었겠지만 김치장은 그렇게 호락호락하지 않읍니다.

공매도 전사들은 코딱지만한 한국 시장을 떠나서 미국 시장으로 눈을 돌리면 적어도 공매 물량이 없어서 숏 못치는 일은 없습니다. 거래량 다 죽은 종목들도 공매 가능 물량이 넉넉하게 있음. 대신 공매 비용이 엄청 비쌀 수 있음.

CFD로 해외주식 거래를 하면 좋은 점 또 한가지는 양도세 감면이였는데 2021년 4월 이후로는 CFD도 과세로 바뀌었습니다. 해외 브로커를 통한 장외 파생 거래이다 보니 내가 직접 주식을 사고 파는 게 아니라서 양도세를 피해갈 수 있었는데 이제는 파생상품 양도소득과 똑같이 11% 과세됩니다. 그래도 해외주식 22% 과세에 비하면 절반이기 때문에 현재로서는 유일한 해외주식 절세 수단입니다.

또한 같은 이유로 국내주식 대주주의 양도세도 감면되며, 대주주 만큼의 지분을 취득해도 공시 의무가 없어서 포지션 노출을 막을 수 있습니다. 주주로서의 소유권이 없기 때문에 권리와 의무도 없습니다. 근데 저는 대주주 등극할 일은 없을 것 같아서 이건 그닥 장점 아님.

(+ 올해 4월부터는 국내/국외 주식에 대해서 양도세 부과되므로 대주주 여부 상관 없이 250만원 공제 후 11% 과세)

수수료는 일반 계좌보다 높습니다.

금액이 아주 크면 협의수수료도 가능하고 인터넷에 0.1% 정도의 수수료가 가능하다는 증권사 pb들이 있던데 컨택 안 해봐서 어느 정도 금액으로 맞춰줘야 하는지는 원자재 CFD 거래의 장점 모루겟습니다.

위의 표는 국내 주식 기준이고 해외주식 수수료는 더 크게 나옵니다.

CFD를 활용할 때는 비용에 각별히 주의하셔야 합니다.

레버리지를 기본적으로 활용하기 때문에 수수료 이외의 금융비용이 필연적으로 발생합니다.

Q1번이 중요한 부분입니다. CFD 거래 진입 시, 금융비용은 증거금액에 상관 없이 전체 체결 대금에 대해 부과됩니다.

신용거래 시에는 원금에 대한 레버리지율을 내가 정하고 그에 맞춰서 리스크 조절하는 것이 가능합니다.

100만원(원금)+100만원(융자)의 비율로 운용한다면 상대적으로 리스크가 적은 것이겟고 100만(원금)+200만원(융자)라면 레버리지가 높아지니 더 큰 리스크일 것입니다.

또한 이자비용은 원금을 제외한 융자 대금에서만 발생합니다.

그러나 CFD에서는 내가 증거금으로 계좌에 예치한 돈은 담보에 불과합니다. 따라서 원금과 상관없이 모든 투입에 대한 이자가 발생하게 됩니다. 100만원을 예치해서 증거금 40%인 종목을 최대로 매수해서 250만원을 투입했다면, 투입금액 250만원-예치금100만원=150만원에 대한 이자가 아닌!! 250만원에 대한 롤오버 이자가 발생합니다.

정리하면, CFD 투자의 장단점은

+ 국내주식 대주주 양도세 면제(2023년부터는 과세)

(_> 대주주 여부 상관 없이 국내외주식 양도소득세 11% 과세이므로 대주주에게는 일반주식에 비해 수익의 11% 세금 감면) ​

+ 신용불가 종목도 포함 최대 10배의 레버리지 가능(10월부터는 증거금 40%로 제한)

+ 신용거래에 비해 낮은 이자율

- 일반 계좌에 비해 높은 수수료

- 주가의 급격한 변동 시 청산당할 위험, 원금 이상의 손실 가능성

- 일반주주는 CFD 국내주식 거래 시 11%의 양도세로 인한 세금손실

CFD에 대해 충분히 이해하고 접근한다고 하더라도 레버리지를 활용할 수 밖에 없는 초고위험 투자상품이니 이 점 유의하고 투자해야 합니다.

CFD를 활용하고 싶어서 여러저러 모로 공부해 봤는데 점점 규제가 늘어나고 (그런 만큼 개설이 쉬워진 장점은 있습니다) 일반주주가 국내주식을 CFD로 투자하기에는 11%의 양도소득세가 마음에 걸립니다. 증거금 10%라면 단기간에 레버리지 팍팍 땡겨서 11%보다 더 벌면 되지! 만, 10%가 최대라는 거고 대부분의 종목은 30%정도, 증거금 100%로 아예 레버리지가 불가한 종목도 있습니다.

증거금 10% 대표종목 : 킹성전자

게다가 10월부터는 증거금 40% 이상으로 제한될 예정이니 더더욱 제약이 있습니다. 물론 이익금액 250만원 이하면 상관 없지만..

현재로는 해외주식 개별종목 숏을 하고 싶을 때 쓰는게 최고의 효용 아닐까 싶습니다. CFD가 아니면 해외주식은 공매 자체가 불가능하기도 하고, 22%의 세율이 11%로 그나마 줄어드는 절세 효과가 있으니까요.

Mitrade에서 모의 계좌로 CFD/차액 결제 투자 연습

최근 CFD 투자에 대해 알아보던 중 개인투자자들도 쉽게 CFD/차액 결제 투자를 할 수 있는 거래 플랫폼을 발견했다. 바로 Mitrade 라는 거래 플랫폼!

여기서 잠깐! CFD란?

CFD 거래(Contract for Difference (CFD) trading)란, 차액 결제거래라 불리며, 두 대상 간 실제 자산 보유 없이 진행되는 거래를 의미한다. 즉, 여러 금융 자산에 투자할 때 전체 금액을 투자하지 않고 도 적은 증거금으로 레버리지를 통해 전체 금액에 가치 해당하는 거래에 참여할 수 있는 거래를 의미한다.

쉽게 말해, 예를 들어 1,000 달러의 주식 CFD 상품을 10%의 증거금율 (즉, 1:10의 레버리지율) 로 구매한다면, 100달러의 증거금으로 1,000달러의 주식을 구매하는 것과 같은 포지션을 취할 수 있는 것이다.

▶그렇다면 CFD 거래의 장점은?

1. 적은 증거금으로도 높은 레버리지 효과를 누릴 수 있다.

2. CFD 거래는 자산을 실제로 소유하지 않기 때문에, 인지세나 거래 비용이 발생하지 않아, 수수료가 발생하지 않는다.

3. 롱(Long)과 숏(Short) 포지션 둘 다 취할 수 있다. 자산의 가격 상승 혹은 하락에 베팅하는 것 둘 다 가능하다.

4. 분산 투자 효과를 누릴 수 있다. 적은 자금으로 다양한 금융 상품에 투자할 수 있기 때문에, 자산 포트폴리오 분산 효과를 누릴 수 있다.

5. 글로벌 시장에서 24시간 트레이딩 가능한다, 투자자 원하신 대로 언제 어디서나 거래할 수 있다.

▶하지만 CFD 거래는 높은 레버리지를 이용하는 만큼 위험도 큰 편! CFD 거래에 있어서 다음과 같은 주의 사항도 반드시 숙지해야 한다.

증거금율 (마진율)이 5%라고 가정할 때, $100 달러 상당의 가치의 cfd 매수 시, 초기 증거금으로 $5만 입금하면 된다. 만약 본 인이 베팅 한 포지션의 반대 방향으로 자산 가격이 5% 이동하면 원금을 모두 잃게 된다 . 예를 들어 내가 어느 주식에 대해 롱 포지션 (Long Position)원자재 CFD 거래의 장점 을 가지고 있으면, 주식의 상승에 베팅을 한다는 의미이고, 주식 이 내 예상과 반대로 -5% 하락하면, 원금을 모두 잃는다. 반면, 내가 어느 주식에 대해 숏 포지션 (Short Position)을 가지고 있으면, 주식의 하락에 베팅을 한다는 의미이고, 주식이 내 예상과 반대로 -5% 하락하면, 원금을 모두 잃는다.

내 계좌에는 요구 사항에 따라 충분한 자금의 증거금을 확보해야 한다. 만약 계좌의 자금이 유지 증거금 (Maintenance Margin) 보다 적어지면 마진콜 (Margin Call)이 발생하고, 계좌에 다시 돈을 넣지 않으면, 내 포지션의 일부 혹은 전부가 자동으로 해제될 수 있다.

CFD로 거래할 수 있는 원자재, 주식, 주가지수, 외환 상품들은 보통 변동성이 크고, 가격 예측이 매우 어렵다는 특징이 있다. 가격이 폭락할 때를 대비해 손실을 줄일 수 있는 장치와 헷지 전략이 필요하다.

4. 거래 상대방 위험 (Counterparty risk)

금융에서 Counterparty Risk는 거래에 참여하는 주체가 파산하거나 계약 의무를 시행하지 않는 리스크를 의미한다. 만약 Mitrade에서 거래를 한다면, Mitrade가 거래 상대방이 되는 것이고, 이 플랫폼이 불공정한 가격 공시 혹은 사기를 일으키는 등의 리스크라 보면 된다. 하지만 Mitrade 플랫폼은 여러 규제 기관들에 의해 승인되고 엄격하게 규제된다. (ASIC, CIMA 라이센스 획득).

지금까지 CFD 거래의 정의, 장점, 리스크에 대해 알아보았다. 그렇다면 지금부터 Mitrade에서 모의 계좌로 실제로 어떻게 CFD 거래를 하는지 간접적으로 경험해보자. 여기서 강조할 점은 실제 계좌가 아닌 모의 계좌를 사용하여 거래할 것이고, 실제로 내 돈을 쓰는 것이 아니기 때문에, 충분히 자유롭게 CFD 거래를 연습해보고, 공부할 수 있다는 것이다.

>> 실제 투자를 하기 전에 모의 투자로 충분히 연습해보자!

Mitrade에서 모의 계좌 여는 법

1. 먼저, Mitrade 홈페이지에 들어간다.

홈페이지 링크는 다음과 같다:

Mitrade플랫폼을 통해 외환, 원자재, 주가지수 및 주식 등의 인기 금융상품을 거래하세요 더욱 광범위한 금융 시장을 탐색할 수 있고, 다양한 인기 상품을 거래할 수 있십니다. 시장의 등락에 관계없이 가격 변동이 있으면 좋은 거래기회를 발굴할 수 있습니다. Mitrade 거래 플랫폼을 통해 수수료 없이, 경쟁력 있은 스프레드, 레버리지 거래, 빠르고 안정적인 주문 실행을 누릴 수 있습니다. 특별 프로모션 을 확인해 보시거나 데모 계정 또는 지금 거래하기 최대 등락 상품 외환 거래 외환 거래 주가지수 주식 사용자 친화적 플랫폼 더 .

이 거래 플랫폼은 한국어 설정이 가능한다.

2. 홈페이지에 들어갔으면 우측 상단에 “계정 만들기”를 클릭하자.

3. 그럼 다음과 같은 회원가입 페이지가 뜬다. 번역기를 사용했는지 조금 어설픈 한국어가 보인다.. ㅎㅎ 어쨌든 거래하는 데는 지장이 없으니 원하는 방법으로 회원가입을 하자.

이메일을 연동하 면 다음과 같이 뜬다.

이름과 생년월일을 선택하고, 거주 주소를 기입한 후 다음을 누르자.

계약서와 상품 공개 성명서, 위험 공시 성명서가 있으니 자세히 읽어보도록 하자. 근데 단점이라 함은 영어로 되어 있다는 것이다. .

다음을 클릭하면 간단한 퀴즈가 있다. 두 문항밖에 없으니 빠르게 풀고 넘어가자.

마지막으로 신원 인증 부분이다. 신분증, 운전면허증, 여권 중 하나의 사진을 찍어서 업로드하면 된다. 이때 사진을 찍을 때 빛에 반사되어 안 보이지 않도록 주의하자.

신분 증 인증은 평일 하루 정도 걸린다고 한다.

신분증 인증은 실제 거래 계좌를 트기 위한 작업이었고, 모든 정보를 제출하고 나면 모의 계좌로 바로 거래가 가능하다.

4. 아래 화면에서 우측 상단에 라이브 계정과 데모 계정 (모의 계정)을 선택할 수 있다. 라이브 계정을 이용하기 위해서는 실명 인증이 통과되어야 하고 실제로 입금을 해야 한다. ​ 한편 데모 계정은 실제 입금 없이 투자가 가능하다. Mitrade에서는 모의 계좌에 50,000 달러를 자동으로 입금해 주기 때문에, 바로 투자 연습이 가능하다.

모의 계좌는 90일 동안 유효하고, 90일 이후에 라이브 계좌를 열지 않는다면 모의 계좌는 자동으로 동결된다고 한다. 하지만 라이브 계좌를 90일 내에 개설하면 라이브 계좌를 개설한 후에도 계속 모의 계좌를 이용할 수 있다고 한다.

트레이딩 화면의 좌측에 보면 금, 외환, 원자재, 미국 주식, 주가 지수 등 여러 가지 금융 상품들이 표시되어 있다. 해당 금융 상품을 클릭하면 가격 차트가 우측에 표시되고, 우측 상단에 매도, 매수 버튼 클릭을 통해 매수 혹은 매도 포지션을 취할 수 있다. 맨 좌측 파란색 바에는 내가 가지고 있는 포지션 (주문 현황, 체결 여부 등 확인), 그리고 계좌에 보유하고 있는 자금 현황들을 다 살펴볼 수 있다.

Mitrade에서 모의 투자하기

그렇다면 금 CFD에 대해 매수/ 매도 포지션을 취한다고 가정해 보고, 모의 투자를 진행해보자.

앞서 본 화면에서 매도 가격과 매수 가격이 있는 것을 확인했다. 좀 더 설명하자면, CFD 거래에서 두 가지 가격을 취할 수 있는데, 바로 매도(Sell / Ask) 가격과 매수(Buy / Bid) 가격이다.

매도 가격 (Sell/Ask price)은 만약 내가 상품 가격이 떨어진다고 예측할 때, 숏 포지션 (go short)을 취할 수 있는데 그때의 가격이 현재의 매도 가격 (Sell price)이다. 또한 현재 가지고 있는 롱 포지션을 닫을 때 (없앨 때), 매도 가격에서 할 수 있다.

한편 매수 가격 (Buy/Bid price)은 만약 내가 상품 가격이 상승할 것이라고 예측할 때, 롱 포지션 (go long)을 취할 수 있는데 그때의 가격이 현재의 매수 가격 (buy price)인 것이다. 또한 현재 가지고 있는 숏 포지션을 닫을 때 (없앨 때), 매수 가격에서 할 수 있다.

만약에 금의 가격 이 떨어질 것이라 예측하고 매도를 클릭했다 고 하자. 그렇다면 아래와 같은 창이 뜬다.

해당 창에서 거래 종류, 현재 가격, 주문 수량 등을 확인할 수 있다.

▶예를 들어 여기서 1 랏 (lot)을 주문한다고 하면 여기서 이 CFD 거래에 해당하는 거래 금액의 가치는 $178,185이고, 예상 초기 마진 (Estimated Initial Margin)은 $1,781.85임을 확인할 수 있다. 여기서 예상 초기 마진 (Estimated Initial Margin)은 해당 거래를 하기 위해 내 계좌에 실제로 있어야 하는 마진 (증거금) 인 것이다. 여기서 $1,781.85의 원자재 CFD 거래의 장점 원자재 CFD 거래의 장점 금액으로 $178,185의 거래를 진행하는 것이니 증거금율은 1% 임을 유추해 볼 수 있다.

▶뿐만 아니라 창에서 볼 수 있다시 피, 여러 가지 거래 툴이 있는데, 바로 이익 실현 설정 (Take Profit)과 손실 중지 설정 (Stop loss) 등이다. Take Profit과 Stop loss는 쉽게 말해 가격이 설정해는 지점에 다다르면 자동으로 매수나 매도를 진행하여 거래를 닫고 이익과 손실을 제한하는 도구이다.

즉 일정 가격에 Stop loss를 걸어 놓으면, 정해놓은 그 이상만큼의 손실을 막을 수 있다. 하지만 Mitrade에 따르면 반드시 해당 가격에 손실이 제한되는 것은 아니라고 한다. 간혹 시장 변동으로 설정된 가격을 건너 뛰어 버리면 건너뛰어진 다음 가격으로 거래가 마감이 된다고 한다.

▶또한 Trailing Stop loss 역시 이익 손실 제한 설정 장치 중 하나인데, 만약 가격이 투자자에게 좋은 쪽으로 계속 움직이면 해당 거래를 열어 놓고 stop loss도 정해놓은 pip 만큼 가격과 같이 움직이는 한편, 나쁜 쪽으로 움직이면 정해 놓은 pip 만큼 가격이 움직일 시 자동으로 거래를 중지하는 장치이다. 여기서 “pip”이란 금융 상품에서 쓰이는 숫자 단위 중 하나인데 1 pip은 0.00001과 같다.

내가 금을 $1,781.05에 매도 포지션을 취한다고 가정하고, 1000 pip의 Trailing Stop loss를 설정한다고 가정하자.

만약에 가격이 1000 pip (0.01) 만큼 떨어져서 $1781.04가 된다고 가정하면 (나에게 좋은 쪽으로 움직임) 나의 손실 제한은 처음의 $1,781.06에서 $1,781.05로 이동하게 되는 것이다. 그리고 거래는 계속 열려있게 된다.

반면 가격이 1000 pip (0.01) 만큼 올라서 $1781.06가 된다고 가정하면 (나에게 나쁜 쪽으로 움직임) 거래가 자동으로 닫힌다. ​

▶각 거래에 관한 각종 용어들은 Mitrade의 홈페이지에 좀 더 자세히 나와 있으니 참고해 보자!

자본(equity)이란 무엇입니까? 추적 손실 제한 주문(trailing stop)이란 무엇입니까? 손실 제한 주문(stop-loss)이란 무엇입니까? 보류 주문에는 어떤 유형이 있습니까? 주문이란 무엇입니까? 사용 가능한 잔고란 무엇입니까? 순이익과 손실을 계산하는 방법 총 손익 계산 방법 잔고와 자본을 어떻게 구별해야합니까? 잔고 액 (balance)이란 무엇입니까? 오버나이트 펀딩은 어떻게 부과됩니까? 오버나이트 펀딩(overnight funding)이란 무엇입니까? 유지 보수 마진(maintenance margin)이란 무엇.

▶금에 대해 매도 포지션을 넣었더니, 포지션 부 분에 다음과 같이 나타났다.

포지션 탭을 보면 현재 오픈되어 있는 거래가 어떤 것이 있고, 손익이 얼마나 났는지 실시간으로 바로바로 확인이 가능했다. 그리고 가격이 내가 설정해 놓은 상한, 하한선에 다다르면 자동으로 종료되고 ‘종료됨’ 탭에 뜨는 것을 확인했다.

▶또 거래 옆에 i 모양 아이콘을 누르면 내가 주문한 거래의 세부 정보를 확인할 수 있고, 주문의 수정 또한 가능하다.

바로 이익과 손실이 화면에 찍히니까 내 거래가 어떻게 진행되는지 더 잘 확인할 수 있었다. 거래를 넣고 몇 분 안에 -100 달러가 계좌에 찍히는 것 역시 확인할 수 있었다.

지금까지 Mitrade에서 모의 계좌를 개설하는 법과 간단한 트레이딩까지 소개해보았다. 생각보다 정말 실시간 가격 변동성이 커서 잘못하다가는 큰돈을 빠르게 잃을 수 있다는 느낌이 들었다. 아무래도 (주식 투자 보다 더) 난이도와 리스크가 큰 투자이다 보니, 실전 투자에 앞서 모의 투자를 진행해 봄으로써 감을 익히고, 충분히 연습해보는 것이 필요하겠다. 내 돈은 소중하니까 :D !


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